Компании, не получившие лицензию, должны прекратить всю деятельность, связанную с криптовалютой, иначе они рискуют подвергнуться штрафам и судебным искам со стороны FCA. Процесс получения лицензии, как правило, одинаков, независимо от того, работаете ли вы в качестве биржи или поставщика кошелька. А такие юрисдикции, как Швейцария и Белиз, нейтрально относятся к криптовалюте и не запрещают проведение операций с ней, но и не регулируют их. Лицензия также повысит доверие к компании у регуляторов из других стран, и они охотнее пойдут на легализацию такого бизнеса.
Кандидаты должны представлять подробные планы и политику в этих областях, а также демонстрировать свою готовность к соблюдению соответствующих правил. В DIFC (Dubai International Financial Centre) криптовалютные операции регулируются Dubai Financial Services Authority (DFSA). DFSA внедрил набор правил, которые регулируют криптовалютные биржи, Initial Coin Offerings (ICO) и другую, связанную с криптовалютами, деятельность. Органы регулирования в ADGM и DIFC стремятся обеспечить безопасность и защиту прав инвесторов, а также содействуют развитию инновационных технологий в криптовалютной сфере. Для получения лицензии на нерегулируемые направления криптобизнеса достаточно подать регистратору обязательные документы, а для регулируемых – придется выполнить требования регуляторов.
Преимущества оформления криптолицензии
Вне зависимости от юрисдикции, где вы собираетесь регистрировать свой бизнес, вам потребуется оформить лицензию. При этом возможны варианты, поскольку не во всех странах эти торговые и финансовые операции признаются и регулируются. Важное условие для осуществления легальной и успешной деятельности на территории Швейцарии – соблюдение законодательства, направленного против отмывания средств.
Например, в Нью-Йорке еще в 2016 году была запущена система лицензирования под названием «BitLicense» для предприятий и криптовалютных бирж. В целом, США относят обмены виртуальной валюты к той же категории регулирования, что применяется к финансовым учреждениям и компаниям, занимающимся переводом денег. Это означает, что криптобиржи должны быть зарегистрированы в соседствующих регулирующих органах как MSB и соответствовать положениям об AML/CFT. С января 2020 года компании, надеющиеся предоставлять криптовалютные услуги в Великобритании, должны зарегистрироваться в Управлении финансового надзора (FCA). Чтобы получить лицензию, криптобизнес должен иметь открытые банковские счета для операций и транзакций с криптовалютой и соблюдать все законы о борьбе с отмыванием денег.
Одна страна = одна лицензия? Краткий обзор регулирования криптовалютных бирж
Криптобизнес — новое направление (в основном лицензируемое), которое не во всех юрисдикциях воспринимается как надлежало бы. Все сложности сводятся к тому, что это вид деятельности недостаточно урегулирован на законодательном уровне во многих странах. Но если планируете вести свой криптобизнес легально и успешно, узнайте, почему важно получить лицензию на криптовалюту. Фиатные средства, депозиты, деньги трастов должны в обязательном порядке храниться отдельно. При этом и сами криптовалюты должны быть четко разделены, а клиенты идентифицированы. Чтобы компаниям легально работать с криптовалютами на территории Швейцарии, необходимо получить лицензию у регулятора FINMA на совершение финансовых операций.
Ведение деятельности с криптоактивами в потребует разрешения регулятора, при этом бизнесу необходимо иметь присутствие в Дубаи. На заре криптоиндустрии у государственных органов не было правил и биржи не должны были регистрироваться. Криптовалютные компании иногда рассматривают регулирование как препятствие, но эксперты считают, что они способны создать более безопасный и стабильный рынок.
Правительственные органы заявили, что биткоин является активом и, следовательно, облагается налогом на прирост капитала. Специальный департамент федеральных доходов Бразилии опубликовал документ о налогах на криптовалюту в стране. В последнее время общественный интерес в отношении криптовалют, а также развитие сферы Fintech стремительно возросли.
Почему ОАЭ — подходящий вариант для старта криптопроекта?
Такая биржа – онлайн-площадка, на которой можно проводить обмены (например, BTC в ETH и обратно) и прочие операции. Комиссия по финансовым услугам Гернси указала, что она будет оценивать применимость того или иного закона о традиционных фин.инструментах к транзакциям с виртуальными активами исходя из конкретной ситуации и типа используемых токенов. Коронные владения Джерси и Гернси считаются довольно популярными площадками для регистрации криптовалютного бизнеса в Европе.
Решения для профессионалов в области криптовалюты и NFT предлагают все больше юрисдикций. Среди лучших таких решений сейчас – регистрация криптокомпании в Объединенных Арабских Эмиратах, в зоне IFZA-DSOA. Рынок криптовалют постоянно развивается, как и законодательство, регулирующее его. Важно оставаться в курсе всех изменений в криптовалютном законодательстве Литвы и международных стандартах, чтобы ваш бизнес соответствовал всем новым требованиям.
Предоставляет услуги или продает товары, то регулированием деятельности таких фирм занимаются налоговые органы. Лицензия на криптовалюту — разрешение, выдаваемое соответствующими регулирующими органами компаниям, которые занимаются криптодеятельностью, такой как обмен и передача виртуальных активов. В зависимости от юрисдикции лицензия, или, как ее иногда называют, разрешение или сертификат, требуют различных критериев и ограничений.
С юридической поддержкой можно вывести криптобиржу на глобальный рынок, что привлечет новых клиентов и инвесторов. Объединенные Арабские Эмираты также разрабатывают законодательство, которое позволяет компаниям получить крипто лицензию в ОАЭ. На данный момент такая возможность предоставляется в нескольких свободных зонах Дубая и Абу-Даби. Среди наиболее популярных азиатских юрисдикций для бизнеса сейчас выделяют Гонконг и Сингапур. Также в список развитых стран в сфере финансовых технологий включают Тайвань и Южную Корею.
Кроме того, возникнут трудности с оформление счета в иностранном банковском учреждении. Как только компания будет создана, мы начнем процесс получения лицензии для вашего криптобизнеса. После рассмотрения заявки вы получите лицензию на ведение своего криптобизнеса в Чехии. Специальное регулирование цифровых активов применяется пока еще не в каждой юрисдикции. В некоторых юрисдикциях для криптовалютного бизнеса необходимо получать финансовую лицензию. Япония имеет один из самых прогрессивных и развитых режимов регулирования криптовалют.
- Канада была одним из первых стран, одобривших деятельность нескольких крипто фондов, и характеризуется довольно дружественной средой для криптобизнеса.
- Получение специальной разрешительной документации необходимо юридическому лицу, которое предоставляет услуги обмена цифровых денег на реальные денежные средства и наоборот.
- Закон о токенах и доверенных поставщиках технологических услуг, известный как «Закон о блокчейне», был реализован в 2020 году и установил общую основу для всех бизнес-моделей, связанных с блокчейном, в Лихтенштейне.
- Для подданных США успешным результатом также считается проведение менее 90 дней в США и получение дохода менее $3 000 в США.
- Далее мы рекомендуем прояснить вопросы с регуляторами по месту регистрации и ведения бизнеса о том, даст ли право иностранная лицензия вести криптодеятельность.
Ваша компания теперь является частью волнующего и динамичного мира цифровых валют. Дальнейшее развитие бизнеса потребует стратегического планирования, инноваций и готовности к быстрой адаптации. Постоянное обучение, сетевое взаимодействие и адаптация к изменениям являются ключом к успеху в этой быстро меняющейся сфере. Рассмотрите возможность участия в международных криптовалютных конференциях, семинарах и других мероприятиях, чтобы расширить свои знания и бизнес-сеть. Тщательное планирование, строгий учет и постоянное обучение актуальным законодательным изменениям — залог успешной и законной операционной деятельности вашего бизнеса.
Банкам также важно, получила ли лицензию криптокомпания, которая хочет сотрудничать, открыть счет. Если вы решили зарегистрировать криптобиржу в ЕС, обратите внимание, что такая компания должна сообщать о подозрительных операциях в Подразделение финансовой разведки (FIU). BaFin также предоставляет торговля на рынке форекс онлайн информацию об обязательствах по надлежащей проверке клиентов. Это включает, в частности, то, что криптобиржа должна идентифицировать своих договорных партнеров. Зарегистрировать в юрисдикции компанию, завести на нее минимально требуемый для такого вида деятельности уставной капитал.
Португалия считается одной из наиболее дружественных к криптовалютам стран в Европе. Правовой статус криптовалюты в Португалии был официально разъяснен в заявлении португальских налоговых органов и впоследствии подтвержден журналом Journal de Negocios. При этом государство следует правилам ЕС, поскольку она согласилась с Пятой европейской директивой по борьбе с отмыванием денег (AMLD5). При этом криптокомпании, желающие получить лицензию на криптодеятельность в Сальвадоре должны соблюдать определенные финансовые стандарты, применимые к регулируемым финансовым предприятиям. Регуляторный режим, связанный с криптовалютами, фрагментирован и доходит до полного запрета в некоторых государствах. Другие страны, напротив, устанавливают дружественный режим для операций с криптовалютами и поощряют развитие инноваций, предлагая стартапам благоприятные условия для бизнеса.